Dňa 15.01.2025  nadobudla účinnosť ďalšia novela zákona č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu (ďalej len „Zákon“).

Zákon nám prináša niekoľko zásadných noviniek a zmien, na ktoré sa musí podnikateľské prostredie pripraviť, a podnikatelia, ktorí sú zároveň povinnými osobami, by si mali upraviť interný proces ochrany pred praním špinavých peňazí a aktualizovať svoje interné smernice (ďalej len „AML procedúra“), a to:

• zmeny v spôsobe určovania konečných užívateľov výhod (ďalej len „KUV“) a ich identifikácie;
• zmeny v procese výkonu základnej starostlivosti;
• zmeny v procese výkonu zjednodušenej starostlivosti;
• nové obsahové náležitosti programu vlastnej činnosti zameranej proti legalizácii a financovaniu terorizmu;
• zmeny v procese hodnotenia rizík;
• nové povinnosti pre zverenecké fondy;
• po novom sa zavádzajú pokuty pre členov štatutárnych orgánov, dozorných orgánov a riadiacich orgánov povinných osôb, a to až do výšky 10-násobku ich mesačného priemerného príjmu .

Prečo je to dôležité?

Aby sa povinné osoby vyhli značne vysokým pokutám, ako aj pokutám hroziacim pre členov ich štatutárnych, dozorných a riadiacich orgánov, budú vo zvýšenej miere požadovať informácie potrebné pre AML procedúru. Podnikatelia sa musia pripraviť na zvýšenú administratívnu záťaž, ktorá prinesie poskytovanie potrebných údajov pre povinné osoby, najmä finančné inštitúcie (banky, leasingové spoločnosti atď.).

Ako Vám vieme pomôcť?

• Neviete, či ste povinnou osobou podľa Zákona a musíte spĺňať zákonné povinnosti v oblasti AML procedúry?
• Vyžaduje od Vás nejaká finančná inštitúcia informácie v oblasti AML procedúry a Vy si neviete s tým poradiť?
• Neviete, či máte správne vypracovanú smernicu (program) boja proti praniu špinavých peňazí?
• Neviete, či máte správne nastavený proces AML procedúry?
• Neviete správne určiť Vášho konečného užívateľa výhod (KUV)?
• Začala voči Vám finančná spravodajská jednotka konanie a neviete, na koho sa obrátiť?

Naše služby v oblasti AML procedúry:

• Právne poradenstvo a konzultácie: Poskytujeme odborné poradenstvo v oblasti AML procesu a zákonných povinností v zmysle Zákona.
• Tvorba a revízia smerníc: Zabezpečujeme poradenstvo a prípravu interného predpisu na stanovenie vnútorných pravidiel pre boj proti praniu špinavých peňazí.
• Riešenia prípadných sporov: Poskytujeme riešenia súvisiace so špecifickými otázkami, ktoré vystanú počas prešetrovania podnetov, evidovania podnetov alebo v súvislosti s konaním pred finančnou spravodajskou jednotkou.
• Identifikovanie KUV: Náš tím Vám pomôže s prípravou všetkých potrebných dokumentov pre identifikáciu KUV,  zabezpečí ich presnosť a súlad s právnymi predpismi Slovenskej republiky. Zároveň zabezpečíme a zorganizujeme celý proces podania a zápisu KUV do obchodného registra, čím minimalizujeme administratívnu záťaž pre Vašu spoločnosť.

Prečo si vybrať nás?

• Profesionálny prístup: Naša advokátska kancelária má dlhoročné skúsenosti v oblasti AML procedúry a komplexného právneho poradenstva. Náš tím skúsených právnikov zabezpečuje odborné právne poradenstvo podporené rokmi skúseností v tejto oblasti.
• Komplexnosť a efektívnosť: Zabezpečíme všetky potrebné zákonné povinnosti, aby ste sa mohli sústrediť na iné podnikateľské aktivity.
• Transparentnosť a bezpečnosť: Každý krok je riadne zdokumentovaný a uskutočnený v súlade s platnou legislatívou, čo minimalizuje riziko právnych problémov.
• Zameranie na klienta: Priorizujeme Vaše ciele a udržiavame Vás informovaných a zapojených počas celého procesu. Zameriavame sa na pochopenie jedinečných potrieb klienta a poskytovanie jasných a strategických riešení na každom kroku. Klientov vnímame ako partnerov a preto ich záležitosťami žijeme ako svojimi vlastnými.

Nezmeškajte žiadnu príležitosť – zabezpečte svoju právnu istotu už dnes!

Kontaktujte nás za účelom konzultácie a zistite, ako Vám môžeme pomôcť v oblasti AML procedúry.

Non in legendo, sed in intelligendo leges consistunt

Zákon nestačí čítať, ale treba porozumieť jeho obsahu